Москва, 20 октября — Госдума проголосовала за первый этап законопроекта, закрепляющего за Банком России на постоянной основе право утверждать перечень стран и территорий, где не могут находиться владельцы и контролирующие лица российских финансовых организаций. Новый перечень будет частью финансового законодательства и служит инструментом оценки прозрачности владения. Как отмечает авторский коллектив, документ внесён в Госдуму в апреле группой депутатов и сенаторов.

Авторы пояснительной записки указывают, что до сентября 2023 года для целей идентификации применялся перечень офшорных зон Минфина; однако в июне 2023 года Минфин расширил этот список, что привело к тому, что значительная часть некредитных финансовых организаций формально не соответствовала требованиям закона. Указывается, что первоначальная задача Минфина — налогообложение, тогда как ограничения в финансовом законодательстве ориентированы на прозрачность собственности.

По словам разработчиков, временная мера Банка России — создание своего списка офшоров — действовала с 15 сентября 2023 года и продлевалась на 2024–2026 годы. Законопроект в первом чтении переводит такую практику в статус постоянной и расширяет сферу применения перечня на большой набор финансовых учреждений и инфраструктур.

В перечень включаются страховые компании, НПФ и управляющие компании инвестиционных и паевых фондов, микрофинансовые организации, форекс-дилеры, клиринговые организации, организаторы торгов, операторы инвестиционных и финансовых платформ, операторы обмена цифровыми финансовыми активами, специализированные общества и участники платежных операций. Аналогичное полномочие закреплено и за банковским сектором — для оценки прозрачности собственности кредитных организаций, контроля корреспондентских отношений с иностранными банками и формирования резервов до налогообложения.

Верификацию списка обеспечивает механизм координации с Минфином: при утверждении перечня или внесении изменений Банк России должен направить проект в федеральный орган исполнительной власти, отвечающий за финансовые рынки, не менее чем за 15 календарных дней до даты утверждения. Речь идёт об информировании, а не о согласовании позиции.

Если закон примут, он вступит в силу через 180 дней после официального опубликования документа.