После недели, когда потребительский ИИ стал предметом разговоров снова, на рынке появляется картина с двумя лицами. С одной стороны, проекты Muse от Meta с милым амплуа Jolly и Dots от OpenAI, представленные на недавних анонсах, создают впечатление попытки вернуть потребителю роль персонального помощника. С другой — стартап Instinct, достигший оценки в 10 миллиардов долларов за счёт ориентированности на выполнение задач в режиме агентной компетенции, например бронирование поездок, запись в рестораны или отмена подписок. Эти примеры иллюстрируют возвращение идеи доступного бытового ИИ, который может справляться с повседневными задачами, — но не рассказывают о финансовых реалиях этой модели монетизации. Источник: блоки 0, 1, 13.

Утверждается, что «бычий» кейс потребительского ИИ основан на том, что агентный ИИ начал справляться с реальными задачами и компаниям удаётся предлагать сервисы обычным людям, что напоминает ранний мир ChatGPT 2022 года. Но за пределами пеших перспектив роста скрываются реальность и риски: даже наиболее популярные продукты сталкиваются с потолком платежеспособности потребителей, и неясно, что дальнейшее улучшение моделей даёт в плане прибыльности для бизнеса. В итоге индустрия смещается в пользу корпоративного сектора и вертикальной экспансии. Источник: блоки 2, 3, 4.

Экономическое положение потребительской модели остаётся узким и не улучшается по существующим данным. По данным отчётов и исследований, доля потребителей, платящих за ИИ, остаётся слабой и растёт линейно: по состоянию на май 2024 года 2,2% потребителей платят за ИИ, а средняя сумма расходов — около 31 доллара в месяц. Это создаёт низкую кривую окупаемости для компаний, ориентирующихся на массовый спрос. Источник: блоки 5, 7, 8.

По данным Bank of America и Menlo, динамика adoption остаётся умеренной: BoA в марте насчитала примерно 3% американцев, платящих за ИИ, что на 40% выше прошлого года; Menlo в сентябре опубликовал опрос, в котором треть взрослого населения пользуется ИИ ежедневно, а половина пользователей платит за него. Проблема остаётся в стоимости технологий: ИИ — дорогая для эксплуатации технология, и даже сотни миллионов платящих потребителей не гарантируют безубыточность. Источник: блоки 8, 9.

OpenAI, судя по всему, смог адаптироваться к этим условиям: переход к работе с предприятиями принес рост контрактов, и запуск Dots демонстрирует, что персональный агент может быть полезен разработчикам и креативным агентствам, что позволяет монетизировать через продажу бизнесу по наценке на потребительские сервисы. В отношении Muse и Instinct ситуация иная: Muse опирается на персонализированную рекламу Meta, что даёт больше вариантов монетизации и больше времени до решения о монетизации в чистом виде; Instinct же планирует делиться долей от покупок через агента и может избежать затрат на обучение фронтирной модели, что может увеличить потолок прибыли. Но ugly economics потребительского ИИ устанавливает ограничение на рост без входа в корпоративные источники выручки. Источник: блоки 10, 11, 12, 13.