State of Decay 3 был анонсирован ещё в 2020 году с кинематографическим тизером, обещавшим другой климат и борьбу с зомби в холодных условиях. Позже стало ясно, что этот тизер во многом не соответствовал реальным планам студии, и он вышел в свет в рамках презентации Microsoft, чтобы поддержать шоукейс. При этом перенос на более широкую карту и масштаб MMO не упоминались в первоначальном показе, но это не мешало держать курс на масштабный глобальный апокалипсис в ранних идеях проекта.

По словам главы Undead Labs Филипа Холта, основатель студии Джефф Стрэн планировал превратить серию из кооперативной в полноценную MMO‑игру с глобальным масштабом. Хотя Стрэн покинул студию в 2019 году, его идея сохранялась в прототипах State of Decay 3 и находила выражение в ранних целях команды. Холт подчёркивает, что у команды была другая творческая установка на тот период.

После анонса State of Decay 3 в 2020 году небольшая команда работала над технологией, поддерживающей MMO, в то время как остальная часть студии продолжала обслуживать State of Decay 2. К концу 2022 года Холт и команда решили вернуться к более знакомому размеру игры, близкому к первым двум частям. По его словам, на этот поворот повлияла серьёзная творческая переориентация, и текущая версия игры, как говорят, формировалась с 2022 по 2023 годы.

Это изменение оказалось нешуточным: «мы basically rewrote the entire State of Decay game», — отмечает Холт. В результате предыдущие наработки были отброшены, а теперь у студии есть инвестиции в ПО, чтобы максимально использовать их, и обещано, что State of Decay 3 сохранит долгую и «живую» эволюцию. Однако он прямо признаёт, что в отношении следующей игры такой же колоссальной переработки может не последовать.

Несмотря на то, что Xbox прервала сотрудничество с Undead Labs и проект приблизился к релизу, студия сумела найти издателя для финансирования завершающих месяцев разработки State of Decay 3. Но даже на фоне этого руководство сообщало о «значительном» числе уволенных сотрудников.